Das sind wir!

Mit fundiertem Fachwissen, Herz und ganzheitlicher, weitblickender Beratung haben wir Freude an Risikoabsicherung und Lebensplanung...

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… und alles wird simplr

Nie mehr einen Versicherungsschein suchen, wenn man diesen braucht. Mit simplr hast Du Deine wichtigen Daten immer griffbereit, wenn es nötig ist.

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Handlungsempfehlungen

Anhand Ihrer Unterlagen erhalten Sie ein Gutachten, welches Deckungslücken im Risikomanagement aufzeigt und Ihnen Handlungsanweisungen gibt.

Beispielgutachten

Ihr Versicherungsmakler in Aschaffenburg und Umgebung

Mein Name ist Marie Christina Schröders. Als Sachverständige für Finanzen und Versicherungen und unabhängige Versicherungsmaklerin kümmere ich mich um Ihren individuellen privaten und betrieblichen Versicherungsschutz, ihre Altersvorsorge, sowie zukunftsorientierte Finanzplanung.
Ansässig in Aschaffenburg, berate ich Kunden bundesweit ebenso wie englischsprachige Expatriates, die in Deutschland arbeiten und auf der Suche nach der richtigen Absicherung sind.

Ich freue mich auf Ihren Anruf und ein persönliches Kennenlernen: 06021-4388580

Mit meinem Sachverstand zu Ihren Zielen…

Begutachtet wo Sie stehen und konsequent verfolgt wo Sie hin möchten.

Anhand ihrer Unterlagen erstelle ich ein Gutachten. Dieses Gutachten analysiert jeden einzelnen Ihrer Finanz- Versicherungs- und Vorsorgeverträge. Durch diese Vorgehensweise, werden bestehende Verträge analysiert und in die unabhängige Beratung eingebunden. So beginnt Verantwortungsvolles Finanzmanagement. Teil des Gutachtens ist die Auswertung Ihrer Arbeitskraftabsicherung und Rentensituation. Am Ende des Gutachtens finden Sie immer ein individuelles Risikomanagement, angepasst an Ihre Lebenssituation. Auch Themen wie Patientenverfügungen, Vorsorgevollmachten und Testament (Erbverwaltung) werden beleuchtet.

Beispielgutachten:

Der Ablauf meiner unabhängigen Beratung bzw. der Weg zum Gutachten:

  1. Telefonate/Gespräch (je nach Regionalität) über Ihre Anliegen, Ziele der Begutachtung
  2. Unterzeichnung der Vergütungsvereinbarung. Der Preis von 250 € pro Gutachten gilt pro „Familie“ (ist somit für einen Single identisch wie für eine Familie oder einen Unternehmer und unabhängig von der Anzahl der bewerteten Verträge)
  3. Bereitstellung aller vorhandenen Versicherungen und Verträge per Papier, Scan oder abfotografiert in unserer App. Hier werden auch Rentenauskünfte, bestehende Finanzierungen und aufgebaute Versorgungsansprüche benötigt.
  4. Erstellung des Gutachtens binnen 4 Wochen. Versand an den Kunden inklusive aller weiterführenden Unterlagen.
  5. Besprechung des Gutachtens in einem persönlichen Gespräch vor Ort oder digital, Klärung offener Fragen.
  6. Festlegung der weiteren Zusammenarbeit, wenn gewünscht.

Bis zu diesem Punkt entstehen Ihnen keine weiteren Kosten.

Fragen und Antworten:

1. Nehmen Sie nach der Gutachtenerstellung ein Honorar für Ihre Leistungen?

Ja und Nein. Hier sprechen wir ein grundsätzliches Problem der Branche an. Noch nicht alle Versicherer bieten reine Honorarberatungstarife. Möchte ich Sie also unabhängig, so wie es eine Sachverständigen-Zulassung verlangt, beraten würde ich wenn ich nur Honorartarife anbiete, die Auswahl der Anbieter sehr einschränken. Stellen Sie es sich so vor, als hätte ihr Gemüseladen auf einmal nur noch 5 Sorten Gemüse. Am Ende könnte es also sein, dass gerade ein Tarif mit Abschlussprovision der günstigste für Sie wäre. Somit analysiere ich immer den ganzen Markt, unabhängig und dann stellen wir fest ob ihr gewünschtes Produkt weitere Kosten nach sich zieht. Ist dem so, sprechen wir natürlich vorher darüber. Es werden bei mir keine zusätzlichen Kosten fällig, ohne dass sie vorher davon wissen.

Es gibt auch Leistungen wie beispielsweise die Begleitung bei Bankterminen, Unterstützung in der Kommunikation mit Rentenversicherungsträgern etc. die einfach per Stundensatz abgerechnet werden. Dies besprechen wir dann mit Bezug auf Ihre individuelle Situation.

2. Muss ich nach dem Gutachten mit Ihnen zusammenarbeiten?

Nein. Aber ich freue mich natürlich wenn doch. Das Gutachten soll sie in die Lage versetzten Ihre eigene Versorgungssituation zu verstehen und Handlungsbedarf zu erkennen. Ob Sie diesen dann genau so bewerten wie ich, bleibt natürlich Ihnen überlassen. Risikoempfinden ist bei jedem Menschen subjektiv.

Ich begleite meine Kunden meist lebenslang, wenn sie dies wollen. Von Versicherungen, übers Eigenheim, den Aufbau von Vermögen über weitere Immobilien und die Planung Ihres Ruhestandes bis hin zum Testamentsverwalter.

Meist sind es Kundenbeziehungen die wachsen und sich auf die weiteren Generationen fortführen.

3. Beraten Sie in ganz Deutschland?

Ja. Wir sind überregional tätig und arbeiten 100% digital. Dies bedeutet, dass sie überall auf der ganzen Welt auf Ihre Verträge Zugriff haben und auch auf den gesamten zwischen uns geführten Schriftverkehr. Alles per App oder auch wie in Ihrem Onlinebanking mit den gleichen Sicherheitsstandards.

4. Kann ich mich auch ohne Gutachten von Ihnen beraten lassen?

Ungerne und nur in Einzelfällen. Weil es keine umfassende und ganzheitliche Beratung darstellt. Bitte sprechen Sie uns in Einzelfällen darauf an, meist müssen wir aber, alleine aus Haftungsgründen, Einzelverträge ohne eine vollständige Analyse abschließen.

Ausnahme sind sehr junge Menschen, Berufsstarter die schlichtweg noch keine Verträge zur Analyse haben. Hier ist „grüne Wiese“ und somit meist keine Fehlberatung zu korrigieren.

5. Was können oder machen Sie nicht?

Als unabhängiger Versicherungsmakler können Ihnen das vollständige Portfolio der Beratung bieten und ich behaupte auch weit über die Leistungen meiner Kollegen hinaus. Beratungsarme Versicherungen wie KFZ, Private Haftpflicht und Hausratversicherung bilden wir online ab, so dass sie hier auch Zugriff auf alle günstigen Onlinetarife ohne Abschlusskosten haben. Die Beiträge brauchen Sie für wichtigere Themen. Aber trotzdem betreuen wir sie auch bei Onlineanbietern im Schadensfall.

Ich freue mich auf Ihren Anruf

Ihre Marie Christina Schröders
Sachverständige für Finanzen und Versicherungen
und Versicherungsmakler in Aschaffenburg

            
Im folgenden Video stellen wir unser Unternehmen vor:

           
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63739 Aschaffenburg
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