Ihr Finanz- und Versicherungsmakler aus Aschaffenburg

Ihr persönliches Finanzgutachten

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Mein Name ist Marie Christina Schröders – als Sachverständige für Finanzen und Versicherungen und unabhängiger Versicherungsmakler aus Aschaffenburg kümmere ich mich um Ihren individuellen privaten und betrieblichen Versicherungsschutz, Ihre Altersvorsorge, sowie zukunftsorientierte Finanzplanung. Auch im Bereich der Baufinanzierung und Immobilienfinanzierung, sowie Kapitalanlagen stehe ich Ihnen gerne als Partner zur Seite – profitieren Sie auch hier von unabhängiger Beratung. Ich betreue bundesweit Privatkunden und Unternehmer, ebenso wie englischsprachige Expatriates, die in Deutschland arbeiten und auf der Suche nach der richtigen Absicherung sind.

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Digital und trotzdem persönlich

Ich arbeite mit neuesten Technologien der Branche, wie dem digitalen Versicherungsordner mit Kundenapp simplr, sowie u. a. Onlineberatung für schnelle, effiziente und trotzdem persönliche Beratung.

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Ihr persönliches Gutachten:

Gutachten der Firma SaFiVe GmbH & Co. KG Versicherungsmakler in Aschaffenburg

Unabhängige Beratung zur
individuellen Absicherung Ihrer Zukunft!

Anhand Ihrer Unterlagen erstelle ich ein Gutachten. Dieses Gutachten analysiert jeden einzelnen Ihrer Finanz-, Versicherungs- und Vorsorgeverträge. Durch diese Vorgehensweise werden bestehende Verträge analysiert und in die unabhängige Beratung eingebunden. So beginnt verantwortungsvolles Finanzmanagement. Teil des Gutachtens ist die Auswertung Ihrer Arbeitskraftabsicherung und Rentensituation. Am Ende des Gutachtens finden Sie immer ein individuelles Risikomanagement, angepasst an Ihre Lebenssituation. Auch Themen wie Patientenverfügungen, Vorsorgevollmachten und Testament (Erbverwaltung) werden beleuchtet.

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Button für Gutachten einer jungen Familie, SaFiVe Versicherungsmakler Aschaffenburg Button für Gutachten einer Familie, SaFiVe Versicherungsmakler Aschaffenburg Button für Gutachten einer Familie mit Gastgewerbe, SaFiVe Versicherungsmakler Aschaffenburg

Diese Informationen benötige ich für Ihr persönliches Gutachten:

Gutachten-Checkliste


Der Ablauf (der Weg zum Gutachten)

  • Telefonate/Gespräch (je nach Regionalität) über Ihre Anliegen, Ziele der Begutachtung
  • Unterzeichnung der Vergütungsvereinbarung. Der Preis von 350 € (zzgl. USt.) pro Gutachten gilt pro »Familie« (ist somit für einen Single identisch wie für eine Familie oder einen Unternehmer und unabhängig von der Anzahl der bewerteten Verträge)
  • Bereitstellung aller vorhandenen Versicherungen und Verträge per Papier, Scan oder abfotografiert in unserer App. Hier werden auch Rentenauskünfte, bestehende Finanzierungen und aufgebaute Versorgungsansprüche benötigt.
  • Erstellung des Gutachtens binnen 4 Wochen. Versand an den Kunden inklusive aller weiterführenden Unterlagen.
  • Besprechung des Gutachtens in einem persönlichen Gespräch vor Ort oder digital, Klärung offener Fragen.
  • Festlegung der weiteren Zusammenarbeit, wenn gewünscht.

Bis zu diesem Punkt entstehen Ihnen keine weiteren Kosten.


.Fragen und Antworten:

1. Nehmen Sie nach der Gutachtenerstellung ein Honorar für Ihre Leistungen?

Ja und Nein. Hier sprechen wir ein grundsätzliches Problem der Branche an. Noch nicht alle Versicherer bieten reine Honorarberatungstarife. Möchte ich Sie also unabhängig, so wie es eine Sachverständigen-Zulassung verlangt, beraten, würde ich, wenn ich nur Honorartarife anbiete, die Auswahl der Anbieter sehr einschränken. Stellen Sie es sich so vor, als hätte ihr Gemüseladen auf einmal nur noch 5 Sorten Gemüse. Am Ende könnte es also sein, dass gerade ein Tarif mit Abschlussprovision der günstigste für Sie wäre. Somit analysiere ich immer den ganzen Markt, unabhängig und dann stellen wir fest, ob ihr gewünschtes Produkt weitere Kosten nach sich zieht. Ist dem so, sprechen wir natürlich vorher darüber. Es werden bei mir keine zusätzlichen Kosten fällig, ohne dass sie vorher davon wissen.

Es gibt auch Leistungen, wie beispielsweise die Begleitung bei Bankterminen, Unterstützung in der Kommunikation mit Rentenversicherungsträgern etc., die einfach per Stundensatz abgerechnet werden. Dies besprechen wir dann mit Bezug auf Ihre individuelle Situation.

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2. Muss ich nach dem Gutachten mit Ihnen zusammenarbeiten?

Nein. Aber ich freue mich natürlich, wenn doch. Das Gutachten soll Sie in die Lage versetzen, Ihre eigene Versorgungssituation zu verstehen und Handlungsbedarf zu erkennen. Ob Sie diesen dann genau so bewerten wie ich, bleibt natürlich Ihnen überlassen. Risikoempfinden ist bei jedem Menschen subjektiv.

Ich begleite meine Kunden meist lebenslang, wenn sie dies wollen. Von Versicherungen, übers Eigenheim, den Aufbau von Vermögen über weitere Immobilien und die Planung Ihres Ruhestandes bis hin zum Testamentsverwalter.

Meist sind es Kundenbeziehungen, die wachsen und sich auf die weiteren Generationen fortführen.

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3. Beraten Sie in ganz Deutschland?

Ja. Wir sind überregional tätig und arbeiten 100% digital. Dies bedeutet, dass sie überall auf der ganzen Welt auf Ihre Verträge Zugriff haben und auch auf den gesamten zwischen uns geführten Schriftverkehr. Alles per App oder auch wie in Ihrem Onlinebanking mit den gleichen Sicherheitsstandards.

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4. Kann ich mich auch ohne Gutachten von Ihnen beraten lassen?

Nur im Ausnahmefall. Weil es keine umfassende und ganzheitliche Beratung darstellt. Bitte sprechen Sie uns in Einzelfällen darauf an. Meist müssen wir aber, alleine aus Haftungsgründen, Einzelverträge ohne eine vollständige Analyse ablehnen.

Ausnahmen sind sehr junge Menschen, Berufsstarter, die schlichtweg noch keine Verträge zur Analyse haben. Hier ist »grüne Wiese« und somit meist keine Fehlberatung zu korrigieren.

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5. Was können oder machen Sie nicht?

Als unabhängiger Versicherungsmakler können wir Ihnen das vollständige Portfolio der Beratung bieten und ich behaupte auch, weit über die Leistungen meiner Kollegen hinaus. Beratungsarme Versicherungen wie KFZPrivate Haftpflicht und Hausratversicherung bilden wir online ab, so dass Sie hier auch Zugriff auf alle günstigen Onlinetarife ohne Abschlusskosten haben. Die Beiträge brauchen Sie für wichtigere Themen. Aber trotzdem betreuen wir Sie auch bei Onlineanbietern im Schadensfall.

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Versicherungsmakler Aschaffenburg - Leistungsübersicht - SaFiVe - Marie Christina Schröders

Ihre Marie Christina Schröders von
SaFiVe – Finanz- und Versicherungsmakler aus Aschaffenburg

            

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Was macht eigentlich ein Versicherungsmakler?

Der Versicherungsmakler steht rechtlich auf der Seite des Kunden und ist nur diesem verpflichtet. Er ist »Sach(ver)walter« des Kunden und muss sich für diesen einsetzen, notfalls auch gegen den Versicherer. Der Makler wählt aus allen Tarifen und Angeboten des Marktes den passenden Schutz für seinen Kunden aus und besorgt diesen bei dem entsprechend passenden Unternehmen. Er ist nicht an ein Unternehmen gebunden.

Nachteile:

Was nützt es, aus »den Tarifen des Marktes« auswählen zu können, wenn der Versicherungsmakler nicht weiß, was es gibt. Auch ein Versicherungsmakler ist nicht per se gut oder schlecht. Entscheidend ist hier die Qualifikation, Erfahrung und Marktkenntnis. Auch ein Versicherungsmakler kann nicht alle Gebiete abdecken. Achten Sie daher auf eine ausreichende Ausbildung, ein gutes Netzwerk des Versicherungsmaklers und fragen Sie auch gerne nach Referenzkunden. Auch ein gutes Indiz ist, wie das Beratungsgespräch vorbereitet wird.

Vorurteile:

Am häufigsten hört man die Aussage: »Der Versicherungsmakler vermittelt mir doch auch nur das, was ihm die meiste Courtage bringt.« Wenn Sie dieses Gefühl bei »Ihrem« Versicherungsmakler haben, wechseln Sie ihn, am besten schnell. Dies ist keine Basis für eine langfristige Zusammenarbeit. Der Versicherungsmakler sollte Ihnen aufzeigen, welche Vor- und Nachteile bestimmte Tarife und Angebote haben und dann mit Ihnen gemeinsam entscheiden, was auf Ihren Bedarf passt. Tut er dies, so werden Sie schnell sehen, dass die Courtage, die er bekommt, nicht im Vordergrund steht, denn Sie gemeinsam finden den passenden Tarif. Auch sollte er langfristig und vorausschauend Ihre Finanzangelegenheiten im Blick haben.

​Hier finden Sie Ihren Versicherungsmakler in Aschaffenburg         


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Kontakt

SaFiVe
SaFiVe GmbH & Co. KG
Medicusstr. 10k
63743 Aschaffenburg

Tel.: 06021 4388580
Mobil: 0172 5272927
E-Mail: c.schroeders@safive.de
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